BELI RUMAH ATAU BUAT ASB FINANCING DULU?

Masih ramai yang tertanya-tanya, nak melabur dengan ASB Financing atau hartanah lebih bagus.

Kenapa perlu pilih satu kalau kau boleh buat untung dengan kedua-duanya, kan.

Simple dia macam ni je, kalau kau takda modal untuk beli rumah, kau buatlah ASB Financing dulu sebagai force saving supaya modal nak beli rumah cukup!

Kemudian, kau belilah rumah pula.

Tak semestinya kena terminate ASBF untuk cukup modal kau beli rumah tu. Kemungkinan besar, guna dividen dan bonus pun dah cukup.

Kalau ASBF RM200k, setahun dividen dah dapat RM14K kalau dividen 7%. Cukup 2 tahun, dividen saja dah RM28K. Cukup sangat nak buat beli rumah.

Buat ASB Financing Tak Layak Nak Beli Rumah?

Pasal kelayakan, tak perlu risau. Banyak bank kira dividen ASB sebagai additional income. Tapi tak semua lah.

Kau kena provide sekali statement ASB masa apply untuk beli rumah kau tu.

Tapi, kalau kau rasa risau tak lepas kau terminate lah dulu ASBF tu. Kemudian, kau belilah rumah itu dengan aman gembira.

Lepas tu, apply semula ASBF. Duit terminate tu boleh buat bayar 10% deposit dan lebihan buat isi hiasan rumah kau tu.

Bagi aku, kalau kau memang tak ada komitmen lain selain ASBF tu, baik kau tak terminate. Paling tidak, dalam CCRIS kau dah ada rekod komitmen. Bank suka.

Anyway, kalau kau tiba-tiba dapat hidayah untuk beli rumah, kebetulan pula modal dah cukup, duit dalam KWSP akaun 2 pun berkepuk-kepuk, kau belilah rumah dulu.

Ramai saya jumpa ragu-ragu nak buat ASBF atau hartanah dulu ni, tapi modal pun belum ada. So, buat lah ASBF dulu.

ASBF mungkin tak sesuai untuk kau sekarang sbb duit dah cukup untuk beli rumah, tapi mungkin sesuai di kemudian hari.

Mana tau sekarang ni kau hardcore kat hartanah. Nanti lepas dah beli 20 hartanah, kau dah bosan, bolehlah melabur dengan ASBF pairing dengan rumah ibarat dapat cashback RM200k pula nanti.

Tak sepatutnya jadi isu pun. Dua-dua bagus. Bila dan bagaimana nak buat tu atas diri masing-masing.